KBANK: กำไรเติบโตต่อเนื่อง Valuation น่าสนใจ

Market Cap

578.12B

P/E (Trailing)

11.51

P/BV

1

Dividend Yield

4.92%

ROE

8.77%

Net Margin

32.81%

Revenue Growth

3%

RSI (14)

74.2

ผลประกอบการและแนวโน้ม

KBANK มีผลประกอบการที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยรายได้เพิ่มขึ้นจาก 179,984 ล้านบาทในปี 2022 เป็น 204,823 ล้านบาทในปี 2023 และคาดการณ์ว่าจะสูงถึง 209,465 ล้านบาทในปี 2024 กำไรสุทธิก็มีทิศทางเดียวกัน โดยเพิ่มจาก 35,769 ล้านบาทในปี 2022 เป็น 42,405 ล้านบาทในปี 2023 และคาดการณ์ว่าจะแตะ 49,603 ล้านบาทในปี 2024 แม้ปี 2025 คาดการณ์รายได้และกำไรจะทรงตัวเล็กน้อย แต่ภาพรวมยังคงเป็นบวกด้วยการเติบโตของรายได้ 3% และอัตรากำไรสุทธิ 32.81%.

ปัจจัยพื้นฐานและ Valuation

KBANK มีมูลค่าตลาด (Market Cap) ที่ 578,115 ล้านบาท โดยมี P/E Trailing ที่ 11.51 เท่า และ P/E Forward ที่ 10.88 เท่า ซึ่งถือว่าอยู่ในระดับที่น่าสนใจเมื่อเทียบกับ EPS Trailing ที่ 21.2 บาท และ EPS Forward ที่ 22.42 บาทต่อหุ้น อัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชี (Price to Book) อยู่ที่ 0.995 เท่า ซึ่งต่ำกว่า 1 สะท้อนว่าราคาหุ้นยังไม่แพงเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี นอกจากนี้ บริษัทยังมี Dividend Yield ที่น่าสนใจถึง 4.92% และ Return on Equity (ROE) ที่ 8.77%.

ภาพทางเทคนิค

ราคาหุ้น KBANK ปัจจุบันอยู่ที่ 244 บาท เพิ่มขึ้น 0.83% ในวันนี้ โดยมีราคาเฉลี่ยเคลื่อนที่ 20 วัน (SMA20) อยู่ที่ 235.2 บาท และ SMA50 อยู่ที่ 218.04 บาท ซึ่งแสดงถึงแนวโน้มขาขึ้นในระยะสั้นและกลาง อย่างไรก็ตาม ค่า Relative Strength Index (RSI14) อยู่ที่ 74.25 ซึ่งอยู่ในโซน Overbought บ่งชี้ว่าราคาอาจมีการปรับฐานในระยะสั้นได้ แนวรับสำคัญอยู่ที่ 231 บาท และ 230 บาท โดยยังไม่มีแนวต้านที่ชัดเจนเหนือราคาปัจจุบัน.

มุมมองนักวิเคราะห์ในตลาด

จากข้อมูลของนักวิเคราะห์ 20 รายในตลาด KBANK ได้รับการจัดอันดับ 'strong_buy' โดยมีราคาเป้าหมายเฉลี่ย (Target Mean) อยู่ที่ 253.51 บาท ซึ่งสูงกว่าราคาปัจจุบันเล็กน้อย ราคาเป้าหมายสูงสุด (Target High) อยู่ที่ 300 บาท และราคาเป้าหมายต่ำสุด (Target Low) อยู่ที่ 199.2 บาท ซึ่งสะท้อนมุมมองเชิงบวกจากนักวิเคราะห์ส่วนใหญ่ต่อศักยภาพของธนาคาร.